Fund-Manager–Style Capital Allocation & Risk Plan

1. Investment Objective & Constraints

Capital & Return Target

• Total Capital: ₹1,00,000
• Return Target: 30–40% CAGR
• Monthly Average: ~2.5–3.5%

Primary Strategy

• Equity investment used for margin pledging
• Non-directional index option selling

Key Constraints (Non-Negotiable)

• Capital preservation is priority #1
• No naked selling beyond defined margin limits
• Weekly consistency > monthly hero trades

2. Capital Allocation Framework

Capital Split

• Core Equity (Pledgeable): ₹60,000
•  Purpose: Margin creation + long-term appreciation
• Free Cash (Risk Buffer): ₹20,000
•  Purpose: MTM safety & drawdown control
• Active Options Capital: ₹20,000
•  Purpose: Weekly option selling margin

Why This Split Works

• Equity pledging provides ~70–80% margin benefit
• Free cash prevents forced exits during volatility
• Options bucket structurally caps risk

3. Equity Selection & Pledging Strategy

Equity Selection Criteria (Very Important)

• Large-cap stocks with high liquidity
• Low beta, stable underlying businesses
• Eligible for pledging with lower haircut

Ideal Equity Categories

• Banking leaders
• Energy majors
• FMCG and IT large caps

Expected Outcome

• ₹60,000 equity → ~₹45,000–₹50,000 usable margin
• Equity CAGR expectation: 10–12% annually

Important:

 Equity is not for trading. It acts as a margin engine and a long-term wealth anchor.

4. Option Selling Strategy (Core Alpha Engine)

Instruments

• NIFTY index only
• Avoid BankNifty at this capital size
• Weekly expiry preferred

The goal is not to predict direction, but to harvest time decay with controlled, repeatable risk.

5. Risk Management Rules (Non-Negotiable)

Position Sizing

• Maximum risk per expiry: 2% of total capital (₹2,000)
• Never deploy more than 70% of available margin

Stop Rules

• If loss reaches 1.5× expected profit → exit
• If VIX spikes above 20 → reduce positions by 50%

Monthly Drawdown Rule

• −5% in a month → STOP trading for 7 days
• Review performance only, no revenge trades

6. Monthly Performance Expectation (Realistic)

• Option Selling: 2.0–2.5%
• Equity Appreciation: 0.7–1.0%

Total Monthly: 2.7–3.5%

Annualized with compounding: ~32–42%

7. Compounding & Scaling Plan

When capital grows to ₹1.3–1.5 lakh:

• Add second-lot spreads
• Increase weekly exposure marginally
• Risk percentage remains unchanged

Scaling is achieved through capital growth, not risk escalation.

8. What This Plan Avoids (On Purpose)

• Naked option selling
• Intraday option buying
• Overtrading for fast returns
• Capital concentration in a single expiry

9. Performance Tracking (Mandatory)

Track weekly:

• Capital deployed
• MTM volatility
• Win rate by strategy
• Drawdown percentage

This is how professional fund managers survive and compound long term.

Bottom Line (Fund Manager’s View)

This is not a get-rich-quick plan.

It is a capital-efficient, repeatable income engine designed for longevity.

If executed with discipline:

• 30–40% yearly returns are achievable
• Drawdowns remain controlled
• Capital survives black swan weeks

Discipline, not prediction, is the real edge.